Η συμφωνία προβλέπει ότι ο ESM θα μπορεί να εξαγοράζει μερίδια τραπεζών σε περίπτωση που οι κυβερνήσεις και οι μέτοχοί τους αδυνατούν να τις διασώσουν.
Μάλιστα, όπως σημειώνει το Reuters, με την απόφαση αυτή φαίνεται να επιλύονται οι διαφωνίες της Γερμανίας με άλλες χώρες της ευρωζώνης για το εάν το Ταμείο θα έπρεπε να αποτελεί ύστατη λύση για τις τράπεζες εκείνες που, σύμφωνα με τις διαγνωστικές μελέτες των κεντρικών τραπεζών, αποδειχθεί ότι χρειάζονται κεφαλαιακή ενίσχυση.
Η ανακοίνωση ανέφερε ότι το εργαλείο για την απευθείας ανακεφαλαιοποίηση των τραπεζών με όριο τα 60 δισ. ευρώ θα μπορεί να χρησιμοποιηθεί, στο πλαίσιο της συμφωνίας του Eurogroup του Ιουνίου, μετά την σύσταση του Ενιαίου Εποπτικού Μηχανισμού (Single Supervisory Mechanism).
Για την απευθείας κεφαλαιακή ενίσχυση των τραπεζών από τον ESM, η ΕΕ θα πρέπει πρώτα να καταλήξει σε συμφωνία επί της νομοθεσίας που θα προβλέπει την δυνατότητα επιβολής ζημιών στους ομολογιούχους υψηλής εξασφάλισης, ακόμη και σε μεγαλοκαταθέτες, σε περίπτωση που χρειαστεί να κλείσει μία τράπεζα.
- Ο νέος νόμος θα πρέπει να έχει εγκριθεί μέχρι τα τέλη του έτους.
- Αλλη προϋπόθεση για την απευθείας ανακεφαλαιοποίηση των τραπεζών από τον ESM είναι η Ευρωπαϊκή Κεντρική Τράπεζα να έχει αναλάβει την τραπεζική εποπτεία στην ευρωζώνη, κάτι που αναμένεται να γίνει τον Νοέμβριο του 2014.
- Επιπλέον, η Γερμανία θα πρέπει να αλλάξει την νομοθεσία της, που αυτή τη στιγμή απαγορεύει ρητά την άμεση ανακεφαλαιοποίηση των τραπεζών από τον ESM.
15/11/13
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EU FMs offer assurances on bank rescues...
ReplyDeleteEuropean Union finance ministers have offered assurances for bank rescues, after difficult talks in Brussels on how to shore up the banking system. The European Central Bank is leading a year-long review of the EU’s largest banks to find and then fix or weed out weak banks.
The ministers have said that they would make sure the banks have restructuring plans ready in case they failed. They also agree any restructuring would favor using private money first - from investors or shareholders - rather than taxpayer funds.
They say steady progress has been made on negotiations, but sharp differences still remain on a range of issues.
"We had the goal, and France strongly wants to sustain it, to finish this discussion on a single resolution mechanism by the end of the year 2013. We have a meeting on December 10 with this on the agenda, and I think that with the good progress made today, and with the state of mind that we witnessed, this deadline is totally realistic and credible." French finance minister Pierre Moscovici said.
"There are questions about the scope, would it apply to all banks, there are questions about the method of funding, would it be a levy that would be a European-wide levy on the financial institutions, or would that be supported by national levies on the sovereigns. There are differences of opinion about governance, who would have the final say in pulling the trigger on whether a bank needed to go into resolution mechanism or not." Irish finance minister Michael Noonan said.
http://english.cntv.cn/program/newsupdate/20131116/101809.shtml
16/11/13
Euro-Rettungsfonds ESM: EU-Finanzminister planen direkte Bankenhilfen....
ReplyDeleteDie Pläne sehen hohe Hürden vor: Unter strengen Auflagen sollen pleitebedrohte Banken in Europa künftig Hilfen aus dem Euro-Rettungsfonds ESM erhalten können. Steuerzahler sollen bei Schieflagen von Finanzinstituten möglichst verschont bleiben.
Brüssel - Die EU will ihren Dauerstreit um gemeinsame Regeln zur Schließung oder Rettung maroder Banken im Dezember beilegen. In Europa sollen pleitebedrohte Banken künftig in letzter Instanz frisches Geld aus dem Euro-Rettungsschirm ESM erhalten können. Voraussetzung seien Gesetzesänderungen in den einzelnen Mitgliedsstaaten sowie eine einheitliche Bankenaufsicht, heißt es in einer am Freitag veröffentlichten Erklärung der EU-Finanzminister.
Zudem müssen Banken als erstes versuchen, am Markt Geld einzusammeln und die eigenen Anteilseigner und Bankkunden mit hohen Einlagen zur Kasse bitten. Reiche das nicht aus, sollen die nationalen Behörden einspringen. Erst danach könne der ESM um Hilfe gebeten werden. Damit sollen Steuerzahler bei künftigen Schieflagen von Geldhäusern möglichst verschont bleiben.
Die hohen Hürden dürften vor allem die Bundesregierung zufrieden stimmen - ohne dass dadurch Frankreich verprellt wird. Der französische Finanzminister Pierre Moscovici hatte sich für eine direkte Rekapitalisierung von Banken über den ESM stark gemacht. Sein deutscher Amtskollege Wolfgang Schäuble stellte jedoch klar, dass für den Einsatz dieses Instruments derzeit die rechtliche Grundlage fehle, weil dafür in Deutschland erst noch ein Gesetz verabschiedet werden müsse. "Wir haben die feste Absicht, die Rechtslage zu ändern und unsere Verpflichtungen zu erfüllen", versicherte Schäuble nach den Gesprächen in Brüssel.
Die EU-Staats- und Regierungschefs haben vorgegeben, dass bis Jahresende ein Kompromiss erzielt werden soll. Die Bankenabwicklung steht beim nächsten regulären Treffen der EU-Finanzminister am 10. Dezember wieder auf der Agenda. "Ich verwette nicht mein nicht vorhandenes Vermögen darauf, dass es am 10.12. gelingt", sagte Schäuble. Am 19. und 20. Dezember tagt der EU-Gipfel, bis dahin muss laut Diplomaten der Kompromiss stehen.
bos/Reuters/dpa
http://www.spiegel.de/wirtschaft/unternehmen/euro-rettungsfonds-esm-eu-finanzminister-planen-direkte-bankenhilfen-a-933925.html
16/11/13