Κάτι σάπιο υπάρχει στο βασίλειο της Δανιμαρκίας.
Ο διεθνής τύπος, όσο πλησιάζουν τα stress test των ευρω-τραπεζών για την ενοποίησης του συστήματος, αναγκάζονται και αποκαλύπτουν ότι οι τρύπες του τομέα μέσα στη στασιμότητα της οικονομίας παραμένουν το μεγαλύτερο πρόβλημα, όχι μόνο στην περιφέρεια, αλλά στην καρδιά του ευρώ.
«Αν υπάρχει σήμερα μία ωρολογιακή βόμβα στην ευρωζώνη, αυτή δεν εντοπίζεται τόσο στις χώρες που αντιμετωπίζουν προβλήματα, όσο στις χώρες εκείνες που δεν έχουν απασχολήσει μέχρι τώρα τη δημοσιότητα: στη Γερμανία, τη Γαλλία και την Ιταλία».
Με αυτό τον τρόπο περιγράφουν σε έρευνά τους την κατάσταση των ευρωπαϊκών τραπεζών, που δημοσιεύτηκε Η εφημερίδα Süddeutsche Zeitung παρουσιάζει έρευνα σε 109 τράπεζες που εμφανίζουν χρηματοδοτικό κενό μαμούθ ύψους 770 δισ. ευρώ, γεγονός που σημαίνει ότι εάν καταρρεύσουν κινδυνεύουν να παρασύρουν στον Καιάδα ξανά το σύστημα.
Η έρευνα που παρουσιάζεται έγινε από δυο οικονομολόγους. Τον Σάσα Στέφεν, καθηγητής στην Ευρωπαϊκή Σχολή Μάνατζμεντ και Τεχνολογίας (ESMT) με έδρα το Βερολίνο και τον Βιράλ Αχαρύα από το Stern School of Business της Ν.Υόρκης, οι οποίοι εξέτασαν τα στοιχεία 109 από τις 124 τράπεζες της ευρωζώνης που θα υποβληθούν μέσα στο 2014 strees test (τεστ αντοχής) της EKT.
Μόνο οι γαλλικές τράπεζες χρειάζονται επιπλέον χρηματοδότηση 285 δισ. ευρώ, ενώ το δεύτερο μεγαλύτερο χρηματοδοτικό κενό καταγράφεται στις γερμανικές τράπεζες και ιδιαίτερα στη Landesbanken.
Στο κόκκινο
Τα μη εξυπηρετούμενα δάνεια είναι στο κόκκινο σε όλη την Ευρώπη. Τα ανοίγματα που έκαναν όλες οι τράπεζες όχι μόνο στο πεδίο της φούσκας των αγορών, αλλά και στην επέκταση επιχειρηματικών χρηματοδοτήσεων (ιδιαίτερα στη ναυτιλία) καθώς επίσης στην αγορά στέγης και στην κατανάλωση πίστη σε φάση συμπίεσης εισοδημάτων για τόνωση εταιρικών κερδοφοριών, έχουν οδηγήσει σε συσσώρευση μεγάλων επισφαλειών.
Το χρηματοδοτικό κενό των τραπεζών στην ευρωζώνη υπολογίζεται σε 2 τρισ. ευρώ. Τα «κόκκινα» δάνεια μόνο στον ευρωνότο αγγίζουν τα 1,2 τρισ. ευρώ. Στην Ελλάδα το ποσοστό των μη εξυπηρετούμενων δανείων στις πτωχευμένες τράπεζες έχει εκτιναχθεί σε ρεκόρ άνω του 30%.
Το αποτέλεσμα των 40 δισ. της ανακεφαλαιοποίησης αποδείχθηκε μια τρύπα στο νερό. Τα κόκκινα δάνεια, σύμφωνα την Price Waterhouse Coopers θα εκτιναχτούν, από τα 67 δισ. πέρσι στα 87 δισ. στο τέλος του 2014. Αυτό σημαίνει πώς μέσα ένα μόνο 12μηνο η κρίση θα έχει καταπιεί τα μισά χρήματα που εισέπραξαν οι τράπεζες από την τρόικα.
Η Deutsche Bank και οι γερμανικές τράπεζες, δεν σώζονται χωρίς τύπωμα, λένε αναλυτές. Η ΕΚΤ λούζεται με κρύο ιδρώτα αντιδρώντας σε αυτή την προοπτική, το ίδιο και η Γερμανία, καθώς και οι δυο κινδυνεύουν να υπερχρεωθούν με απροσδιόριστα αποτέλεσματα.
«Η ΕΚΤ δεν θα μπορεί να απαιτήσει αύξηση κεφαλαίων από τις τράπεζες εάν δεν υπάρχει αμοιβαία στήριξη των κρατών και θα πιέζεται ουσιαστικά να «τυπώσει» για να μην χρεοκοπήσει η ίδια... Η ΕΚΤ κατά συνέπεια έχει κάθε κίνητρο να μαγειρέψει τα αποτελέσματα», σχολιάζει καυστικά ο Β. Μινχάου στην εφημερίδα Financial Times πριν μερικές εβδομάδες........................http://www.enet.gr/?i=news-room.el&id=411231
22/1/14
--
-
ΣΧΕΤΙΚΑ:
-------------------
GR
FR
DE
ES
IT
RU
EU
Deutsche Bank: Und sonst, alles klar?
ReplyDeleteAlte Skandale, neue Ermittlungen und nun auch noch miserable Zahlen: Die Führung der Deutschen Bank steht unter Druck. 2014 wird für sie ein entscheidendes Jahr.
von Arne Storn
In Deutschlands mächtigster Bank knirscht es. Wenn der Aufsichtsrat der Deutschen Bank kommende Woche zusammentritt, werden Jürgen Fitschen und Anshu Jain sich einige scharfe Fragen gefallen lassen müssen. Zu den Geschäftszahlen für 2013, die das Institut am vergangenen Sonntagabend veröffentlichen musste, zehn Tage früher als geplant, weil sie deutlich schlechter ausfielen als erwartet. Zu den Skandalen der Vergangenheit, die das Haus auch in der Gegenwart nicht zur Ruhe kommen lassen. Oder zum selbst verordneten Kulturwandel, der helfen soll, neue Skandale zu vermeiden, den viele draußen aber bisher für unglaubwürdig halten.
Nächsten Montag werden sich die zehn Vertreter der Aktionäre im Aufsichtsrat und die zehn Vertreter der Arbeitnehmer wohl erst getrennt treffen, am Dienstag tagen die Mitglieder, bevor dann am Tag darauf die Vorstandschefs vor die Presse treten. Zwei Tage – das ist viel Zeit, um sich von Jürgen Fitschen und Anshu Jain erklären zu lassen, warum die Deutsche Bank 2013 nur einen Vorsteuergewinn von 2,1 Milliarden Euro erzielt hat. Oder wann sie gedenkt, wegen der Manipulationen internationaler Zinssätze auch im Management personelle Konsequenzen zu ziehen. Ach ja, da sind auch noch die zwei Ermittlungsverfahren, die gegen Jürgen Fitschen laufen – gibt es da etwas Neues?
Am Ende wird sich der Aufsichtsrat wohl hinter das Management der Bank stellen. Jürgen Fitschen, Anshu Jain, der Aufsichtsratschef Paul Achleitner, dessen Kollegen – sie alle wissen, dass der Aufruhr weiter anhalten wird, dass 2014 ein höchst unruhiges Jahr wird. Immer wieder werden negative Schlagzeilen die Anleger verärgern und die Kunden verwundern. Doch Aufsichtsrat und Vorstand wollen diese schwierige Phase gemeinsam durchstehen in der Hoffnung, dass das Institut seine für 2015 ausgegebenen Ziele erreicht: höhere Gewinne, niedrigere Kosten, mehr Stabilität und eine führende Rolle beim Wandel in der Bankenbranche. "Da muss die Bank jetzt durch", ist ein Satz, den man in diesen Wochen häufig hört.
Jeder Vorwurf, jede Wendung, jede Einigung sorgt für neuen Wirbel
Die feste Überzeugung, dass der eingeschlagene Kurs richtig ist und in ruhigere Gewässer führt, wird von vielen als Starrsinn kritisiert – nötigt aber auch Respekt ab. Die Fragen lauten nur: Wie lange kann ein Konzern einem Sturm trotzen, der ohne Unterlass tobt? Und was macht dies mit dem Unternehmen und seinen Mitarbeitern?
Im Moment läuft die Deutsche Bank Gefahr, in eine Angststarre zu verfallen. Für die Bank und ihre Führung ist 2014 das Jahr der Entscheidung...............http://www.zeit.de/2014/05/deutsche-bank
23/1/14
Single bank resolution mechanism and fund: Key principles for successful negotiations...
ReplyDeleteMember States must seize the opportunity of this week's ECOFIN to allow real negotiations to begin with Parliament on the single bank resolution mechanism, including the single fund. The lead MEPs have highlighted their key criteria to ministers stressing that these elements would allow for taxpayer protection, a swift and efficient decision making process, and equal treatment of banks.
The EP negotiators reiterate their strong resolve to reach a compromise with Council during the current electoral mandate. But such a compromise must be a 'good' one if the main objectives are to be reached. This means that the following principles, among others, should be ensured:
Decision making on individual resolution cases must be credible, efficient and predictable. This regards all resolution tools including application of bail in and - where needed - the use of the single resolution fund. As such, the political interference through the involvement of Member States should be avoided since it adds complexity, slows down the processes, and inevitably leads to power-politics which will undermine equal treatment between banks.
The Single Resolution Fund must be single and equally accessible from the start. The contributions will come from banks and should therefore not be considered as belonging to one Member State or another. The 'national compartments' of the Council model creates an un-level playing field. Council's mechanism also allows taxpayer money to be brought in before exhausting the fund, which goes contrary to the very objective of the SRM. To enable credibility, a repayable loan facility should be established from the beginning of the building up of the Fund.
The resolution mechanism will rely on the Single Rule Book established in the bank recovery and resolution directive (BRRD) so as to ensure a level playing field between participating and non-participating Member States.
The legal framework on which to base the mechanism and fund is the Regulation. As such all issues must be open to discussion within the trialogues.
Parliament cannot accept to sign up to a system which could fail its first tests because this will keep taxpayers at the forefront of paying for bank risks and develops a system of privileged and under-class banks based on national affiliation, thereby undermining the essence of the single market.
The lead negotiators for the European Parliament are Elisa Ferreira (rapporteur) (S&D, PT), Corien Wortmann-Kool (EPP, NL), Sylvie Goulard (ALDE, FR), Sven Giegold (Greens, DE), Vicky Ford (ECR, UK), Thomas Handel (GUE/NGL, DE), Sharon Bowles (committee Chair) (ALDE, UK).
http://www.europarl.europa.eu/news/el/news-room/content/20140217IPR36239/html/Single-resolution-mechanism-and-fund-Key-principles-for-successful-negotiations
17/2/14