Η συμφωνία προσφέρει σημαντική ευελιξία στις εθνικές αρχές εκκαθάρισης των κρατών στη διάρκεια τραπεζικής κρίσης. Ωστόσο, υποχρεώνει τα κράτη-μέλη να διασφαλίζουν πως οι πρώτες ζημιές από την κατάρρευση μιας τράπεζας θα επιβαρύνουν τους πιστωτές και τους καταθέτες της τράπεζας αντί για τους φορολογούμενους.
Βάσει της συμφωνίας διατηρείται ο όρος που απαιτεί από τους επενδυτές να υφίστανται ζημιές που θα ισοδυναμούν με το 8% του συνολικού παθητικού μιας τράπεζας προτού οι εθνικές αρχές παρέμβουν για να προστατέψουν τους επενδυτές από τις ζημιές. Η ιδέα είναι ότι πάνω από αυτό το όριο, οι εθνικές αρχές θα είναι σε θέση να αντλούν κεφάλαια από τα εθνικά ταμεία εκκαθάρισης για να καλύψουν μέρος των εναπομεινασών ζημιών.
Η συμφωνία θέτει πλαφόν 5% επί του συνολικού παθητικού μιας τράπεζας, στο ποσό που αυτά τα ταμεία εκκαθάρισης -τα οποία θα χρηματοδοτούνται από συνεισφορές των τραπεζών- επιτρέπεται να συνεισφέρουν.
Ξεχωριστά δίνεται η δυνατότητα στα κράτη-μέλη της Ευρωζώνης να αντλούν κεφάλαια απο το ταμείο διάσωσης των 500 δισ. ευρώ σε εξαιρετικές περιπτώσεις με σκοπό να διοχετεύσουν άμεσα κεφάλαια σε προβληματικές τράπεζες.
Τα κράτη-μέλη θα πρέπει να διαθέσουν συνδυαστικά το 1,3% των εγγυημένων καταθέσεων στα ευρωπαϊκά ταμεία εξυγίανσης και εγγύησης καταθέσεων ούτως ώστε να διασφαλιστεί πως θα υπάρχουν λεφτά στην άκρη όταν μια τράπεζα καταρρεύσει.
"Αυτή η οδηγία θα διασφαλίσει τη σταθερότητα του τραπεζικού τομέα", δήλωσε ο Γάλλος υπουργός Οικονομικών, Pierre Moscovici. Πρόσθεσε πως το γεγονός ότι τα κράτη-μέλη θα έχουν πρόσβαση στον ESM χαρίζει στη συμφωνία "μια συνεκτική δομή".
Η συμφωνία θα πρέπει να οριστικοποιηθεί με το Ευρωπαϊκό Κοινοβούλιο και την Κομισιόν -μια διαδικασία που ορισμένες φορές διαρκεί πολλούς μήνες. Στις αρχές Ιουλίου, η Κομισιόν θα καταθέσει νέα πρόταση για το μηχανισμό εκκαθάρισης της Ευρωζώνης που θα έχει εξουσία να παρεμβαίνει και να εκκαθαρίζει ή να διασώζει τράπεζες.
Ειδική συμφωνία για τη Σουηδία
Ειδική συμφωνία για τους κανόνες bail-in φέρεται να εξασφάλισε η Σουηδία, η οποία πίεζε για τη μεγαλύτερη δυνατή ευελιξία. Η συμφωνία τής επιτρέπει να χρησιμοποιήσει ως μέτρο του bail-in το 20% των σταθμισμένων κατά κίνδυνο παγίων αντί για το 8% του παθητικού. Εάν όμως η Σουηδία χρησιμοποιήσει την επιλογή του 20%, θα πρέπει να βάλει στην άκρη το 3% των εγγυημένων καταθέσεων για τα ταμεία εξυγίανσης και εγγύησης καταθέσεων.
www.capital.gr
27/6/13
--
-
ΣΧΕΤΙΚΑ:
GR
FR
DE
ES
IT
RU
EU
Οι ευρωπαίοι υπουργοί Οικονομικών κατέληξαν σε συμβιβασμό αργά τη νύχτα της Τετάρτης προς την Πέμπτη σχετικά με τους νέους κανόνες που θα αφορούν την εκκαθάριση των προβληματικών τραπεζών, χωρίς να προκληθεί αναταραχή και χωρίς να επιβαρυνθούν οι φορολογούμενοι, ανέφεραν διπλωματικές πηγές, στις Βρυξέλλες.....
ReplyDeleteΤη είδηση για τη συμβιβαστική συμφωνία μετά από σχεδόν επτάωρη διαπραγμάτευση επιβεβαίωσε μέσω του λογαριασμού της στο Twitter η υπουργός Οικονομικών της Δανίας Μαργκρέτε Βεστάγκερ.
http://www.e-typos.com/Post.aspx?id=36030
27/6/13
Συμφώνησαν οι υπουργοί Οικονομικών της Ε.Ε....
ReplyDeleteΟι ευρωπαίοι υπουργοί Οικονομικών κατέληξαν σε συμβιβασμό αργά τη νύχτα της Τετάρτης προς την Πέμπτη σχετικά με τους νέους κανόνες που θα αφορούν την εκκαθάριση των προβληματικών τραπεζών, χωρίς να προκληθεί αναταραχή και χωρίς να επιβαρυνθούν οι φορολογούμενοι, ανέφεραν διπλωματικές πηγές, στις Βρυξέλλες.
Τη είδηση για τη συμβιβαστική συμφωνία μετά από σχεδόν επτάωρη διαπραγμάτευση επιβεβαίωσε μέσω του λογαριασμού της στο Twitter η υπουργός Οικονομικών της Δανίας Μαργκρέτε Βεστάγκερ.
Η συμφωνία ορίζει το ταμείο εκκαθάρισης και τον μηχανισμό εγγύησης καταθέσεων στο 1,3% των εγγυημένων καταθέσεων. Παράλληλα, αποφασίστηκε ότι θα χρηματοδοτείται κατ΄ελάχιστο το 8% του συνολικού παθητικού μιας τράπεζας ενώ η Σουηδία εξασφάλισε ειδική συμφωνία ώστε να
έχει την επιλογή να χρησιμοποιήσει ως μέτρο του bail-in το 20% των σταθμισμένων κατά κίνδυνο παγίων.....http://www.protothema.gr/economy/article/289769/sumfonisan-oi-upourgoi-oikonomikon-tis-ee-/
27/6/13
La Unión Europea acuerda las reglas de los futuros rescates bancarios.....
ReplyDelete1. El acuerdo envía una señal importante a los mercados', dice Schauble
2. Guindos: el nuevo modelo es más estricto que el que se aplicó a España
----
Los ministros de Finanzas de la Unión Europea han alcanzado esta madrugada un acuerdo sobre la directiva que regulará los rescates bancarios en territorio comunitario. Después del intento fallido del pasado viernes, el Ecofin ha dado por fin luz verde a este texto que ahora debe continuar el procedimiento legislativo habitual con la negociación con la Eurocámara.
Esta Directiva tiene una relevancia especial porque fija los criterios comunes que deberán seguirse cuando haya que rescatar un banco. Entre otras cosas establece quiénes deberán asumir pérdidas y en qué orden, según el tipo de vínculo que tenga el inversor con la entidad en problemas. Además, la nueva norma obliga a todos los países a crear un Fondo de Resolución, que estará dotado con aportaciones que hagan los propios bancos y que servirá para costear parte de sus rescates........http://www.elmundo.es/elmundo/2013/06/27/economia/1372290795.html
27/6/13
Accord européen sur le financement des banques en faillite.....
ReplyDeleteLes ministres européens des Finances sont parvenus à un compromis dans la nuit de mercredi à jeudi sur des règles pour renflouer ou liquider les banques en épargnant les contribuables ....
..........
...... Les termes de l’accord
Pour éviter de faire payer les contribuables quand une banque doit être restructurée ou liquidée, les Européens s’étaient déjà mis d’accord pour faire payer, dans l’ordre : les actionnaires, puis les créanciers les moins bien assurés, puis, le cas échéant, les détenteurs d’obligations dits « seniors » et en dernier recours les déposants, au-delà de la somme de 100.000 euros.
Au final, les États qui souhaiteront de la flexibilité devront imposer des pertes d’abord aux créanciers et actionnaires à hauteur de 8 % minimum du passif des banques. Autrement dit, pour une banque dont le passif est de 100 milliards d’euros, créanciers et actionnaires se verront imposer au moins 8 milliards d’euros de pertes.
Une fois cette condition remplie, pourra intervenir un fonds national « de résolution » et si nécessaire, seront sollicitées « des ressources, soit nationales, soit européennes », avec la possibilité de « recapitalisation directe par le MES », le fonds de secours de la zone euro, a expliqué M. Moscovici.
Ce deuxième niveau d’intervention ne pourra pas dépasser 5 % du passif de la banque.
Même si le recours à l’argent public est donc encore possible pour les pays qui voudront faire jouer la flexibilité, notamment à travers le MES, il s’agit d’« un changement majeur », a souligné M. Dijsselbloem, car « on passera de l’argent public, celui du contribuable, à celui du secteur financier lui-même, qui va devoir dans une très large mesure régler ses propres problèmes ».
L’intervention possible du MES, et donc des contribuables européens, parfois pour sauver les banques d’autres pays, n’était pas du goût de tout le monde, notamment de l’Allemagne.
http://www.lesoir.be/270247/article/economie/2013-06-27/accord-europeen-sur-financement-des-banques-en-faillite
27/6/13
EU-Minister einigen sich auf Banken-Abwicklung Gläubiger und Aktionäre müssen künftig bluten...
ReplyDeleteDie EU-Staaten haben neue Regeln für die Abwicklung von Krisenbanken beschlossen. Künftig müssen zuerst Aktionäre und Gläubiger und nicht mehr nur die Steuerzahler die maroden Geldhäuser retten......http://www.n24.de/n24/Nachrichten/Politik/d/3069076/glaeubiger-und-aktionaere-muessen-kuenftig-bluten.html
27/6/13
Entscheidung über Banken in Brüssel?....
ReplyDeleteGegen Widerstand aus Deutschland hat EU-Kommissar Michel Barnier einen Gesetzentwurf zur Abwicklung maroder Banken vorgelegt. Wegen des Streits wurde die Präsentation mehrfach verschoben.
Die EU-Kommission schlägt jetzt vor, die Entscheidungshoheit von den nationalen Behörden nach Brüssel zu übertragen. Der sogenannte einheitliche Abwicklungsmechanismus soll dafür sorgen, dass bei künftigen Bankenpleiten nicht länger der Steuerzahler haften muss. Die Banken selbst müssten die Verluste schultern, sagte Kommissionschef José Manuel Barroso.
Neues Gremium?
Nach Barniers Vorschlag wird ein neues Gremium mit Vertretern der EU-Kommission, der EZB und den nationalen Behörden geschaffen. Wenn es einen Warnhinweis über eine drohende Bankenpleite von der neuen zentralen Aufsicht bei der EZB gibt, soll das Gremium die Abwicklung der Bank vorbereiten. Ob und wie die betroffenen Bank dann tatsächlich geschlossen wird, will die EU-Kommission nach Empfehlung des Gremiums oder auf eigene Initiative selbst beschließen.
Barnier sagte, der Zentralbeschluss stelle sicher, dass die Binnenmarkt- und Beihilferegeln eingehalten würden. Die Krise erfordere eben "ein System, das rasche und effiziente Entscheidungen ermöglicht". Eine Vertragsänderung in Zukunft sei nicht auszuschließen, aber "wir haben eine jetzt eine Verantwortung".
Klares Nein von der Bundesregierung.....http://www.tagesschau.de/wirtschaft/bankenabwicklung104.html
10/7/13
EU-Gremium soll marode Banken schließen....
ReplyDeleteDie EU will ein europäisches Gremium über die Schließung und Sanierung von Krisenbanken entscheiden lassen. Die Institute sollen die Kosten mittragen. Kritik daran kommt auch aus Deutschland....
Zum Schutz der Steuerzahler will die EU-Kommission bei Bankenpleiten die Institute an den Kosten beteiligen und die Schließung zentral anordnen. So soll ein gemeinsamer EU-Fonds entstehen, in den die Banken selber einzahlen und der im Notfall für die Kosten der Abwicklung eines Pleitebank einspringt. Diesen Gesetzesentwurf hat der zuständige EU-Kommissar Michel Barnier am Mittwoch in Brüssel vorgestellt. Die Kommission selbst soll das letzte Wort haben und anordnen können, dass eine marode Bank dicht gemacht wird. Bislang liegt dies in der Kompetenz nationaler Behörden, in Deutschland bei der Bankenaufsicht Bafin.
Die Pläne sollen 2015 in Kraft treten. Allerdings bedürfen sie noch der Zustimmung des Europaparlamentes und der EU-Staaten. Aus vielen Ländern, darunter Deutschland, kommt massive Kritik an der Kompetenzverlagerung. Sie wollen der EU-Behörde nicht so viel Macht einräumen. Nach Ansicht von Bundesfinanzminister Wolfgang Schäuble (CDU) fehlt dem Kommissionsvorschlag die Rechtsgrundlage, nur nationale Behörden könnten über die Abwicklung entscheiden. Schäuble hatte eine Änderung der EU-Verträge ins Spiel gebracht.
6000 Banken in den Euro-Ländern ....http://www.n24.de/n24/Nachrichten/Politik/d/3165246/eu-gremium-soll-marode-banken-schliessen.html
10/7/13
Banking union hard to swallow in Berlin ...
ReplyDeleteBanking union: Germany hits the brakes again”, leads French online daily La Tribune following the European Commission’s proposals for the second stage of the banking union project, which “consists of creating a Single Resolution Mechanism (SRM) for bailing out or dismantling troubled banks”:
Composed of representatives from the [European Central Bank (ECB)], the European Commission and the relevant national authorities, it would prepare the resolution of a bank. This resolution board “would have broad powers to analyse and define the approach for resolving a bank”. Yet, the resolution board will have to be satisfied with just making recommendations. It will be up to the Commission to “push the button” approving the application of a resolution programme.
La Tribune highlights Germany's hesitations, which “argues that the Commission proposal goes beyond its responsibilities and would imply a modification of treaties. [...] [Germany also] fears that German banks will foot the bill for its ailing foreign competitors, whether to finance their bailout or their shutdown.”
In Berlin, daily Die Welt reports that “the EU is seeking a fight with Germany,” thus adopting the position of a German official who complains that Brussels “is exaggerating” by demanding to “have the last word”. On the other hand, in its leader article, the paper has “no objections, in principle” to the Commission’s plan, since “everybody knows [...] that it is better for all those responsible to be sitting at the same table.” Die Welt nonetheless worries:....http://www.presseurop.eu/en/content/news-brief/3960771-banking-union-hard-swallow-berlin?xtor=RSS-9
11/7/13
Kritik des Finanzministers: Schäuble attackiert EU-Plan zur Bankenabwicklung....
ReplyDelete"Auf tönernen Füßen", "sehr riskant", "begrenzte Expertise": Mit harschen Worten kritisiert Finanzminister Schäuble die Pläne der EU-Kommission zur Abwicklung von Pleitebanken. Laut der "Bild"-Zeitung hat Schäuble bereits einen Brief an den zuständigen Kommissar geschrieben.....http://www.spiegel.de/wirtschaft/soziales/schaeuble-kritisiert-plan-der-eu-kommission-zur-abwicklung-von-banken-a-910710.html
12/7/13